Alle 174 deutschen Filialen der schwedischen SEB Bank setzen ab sofort Software der Aixigo AG in der Finanzberatung ein. Die Lösung mit dem Namen „SEB Finanzkonzept“ ermöglicht neuartige Cash-Flow-Berechnungen über den gesamten Lebenszyklus eines Anlegers. „Realistischer und individueller kann man eine Vermögensentwicklung kaum abbilden“, sagte Rudolf Hoffmann, Leiter Customer Relationship and Sales Management bei der SEB AG.
Das SEB Finanzkonzept unterstützt laut der SEB Bank und Aixigo den Berater dabei, systematisch alle für eine umfassende Beratung notwendigen Daten zu erfassen beziehungsweise aus Bestandssystemen zusammenzuführen. Dazu zählen neben den persönlichen Daten des Kunden dessen Risikoprofil und seine individuellen Ziele und Wünsche. Bestände an Wertpapieren und Versicherungen werden ebenso berücksichtigt wie sonstige Vermögensgegenstände, die Haushaltssituation des Kunden sowie bestehende Verbindlichkeiten.
„Neben den individuellen Kundenwünschen identifiziert die Software aus den vielfältigen Daten automatisch Beratungsansätze, so dass für den Anleger ein umfassender und individueller Handlungsplan für seine langfristige Finanzplanung entsteht“, sagt Sascha Paul-Ruhnke, Senior Consultant der Aixigo AG, die Schnelligkeit und Vollständigkeit der Ergebnisse.
„Mit Hilfe des SEB Finanzkonzepts schreiben wir nicht nur die Vermögenswerte aller unserer Privatkunden zeitlich fort, wir können zudem individuelle Änderungen bei Zahlungsströmen schon weit vor deren Eintreten automatisch berücksichtigen“, erläutert SEB Sales-Manager Hoffmann. Die Cash-Flow-Berechnungen beziehen die Entnahmen für Kundenziele, die Auszahlung von Versicherungsbeträgen oder den Auslauf von Finanzierungen ein.
Jedes Beratungsgespräch wird dokumentiert. Diese Dokumentation ist zugleich die Grundlage für die Umsetzung der erweiterten gesetzlichen Anforderungen aus dem Anlegerschutzgesetz mit Wirkung vom 1. Januar 2010.
rh