Alle 174 deutschen Filialen der schwedischen SEB Bank setzen ab sofort Software von Aixigo in der Finanzberatung ein. Unter dem Namen „SEB Finanzkonzept“ bietet die Bank ihren Privatkunden nun ganzheitliche Beratung in einer Qualität und Tiefe, die am Markt Vorbildcharakter hat. Dazu stellt die Software auf Tastendruck sämtliche für eine fundierte Kundenberatung erforderlichen Informationen zur Verfügung. Das Ergebnis ist Ganzheitlichkeit in überschaubarer Zeit. Die SEB-Lösung ermöglicht zudem neuartige Cashflow-Berechnungen über den gesamten Lebenszyklus eines Anlegers. „Realistischer und individueller kann man eine Vermögensentwicklung kaum abbilden“, unterstreicht Rudolf Hoffmann, Leiter Customer Relationship and Sales Management bei der SEB.
Das SEB Finanzkonzept unterstützt den Berater dabei, systematisch alle für eine umfassende Beratung notwendigen Daten zu erfassen oder aus Bestandssystemen zusammenzuführen. Dazu zählen neben den persönlichen Daten des Kunden dessen Risikoprofil und seine individuellen Ziele und Wünsche. Bestände an Wertpapieren und Versicherungen werden ebenso berücksichtigt wie sonstige Vermögensgegenstände wie etwa Immobilien. Die Haushaltssituation des Kunden sowie bestehende Verbindlichkeiten runden diese vollständige Sichtweise ab. Neben den individuellen Kundenwünschen identifiziert die Software aus den vielfältigen Daten automatisch Beratungsansätze.